注意！3月1日起，办理5万元以上现金存取款业务将…
来源:未知作者:admin 发布时间:2022-02-24 09:44 浏览量:
3月1日起，您去银行办理5万元以上现金存取款业务，将有三点不同:
1. 银行将核实经办人身份；
2. 若是当日累计存入现金超过5万元，将核实资金来源；
3. 若是当日累计取出现金超过5万元，将核实资金用途。
银行按规定核实信息有利于保护储户财产安全
春节期间，孩子们孝敬的红包、长辈给的压岁钱、公司发的年终奖……最近，不少市民手中的现金多了起来，银行的存款业务也跟着热闹起来。不过，需要注意的是，春节前央行发布了新规，从3月1日起，个人办理单笔5万元以上或外币等值1万美元以上的现金存取款业务，需登记资金的来源或用途。即将实施的新规，是否会对市民的存取款产生影响呢？
【新规】答不上资金来源或用途 银行将拒绝为您办业务
记者注意到，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称“办法”），要求金融机构对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中，与市民关系最为密切的是个人存取现金单笔超5万元以上或外币等值1万美元以上需登记资金的来源或用途，金融机构不得为客户开立匿名账户。
换句话说，3月1日开始，单笔5万元以上的现金存取款不再是您“爱存就存，爱取就取”了，银行将会对您进行调查，审查这笔存款或取款的来源是否正当、合法,利来最老的品牌推去AG发财网。比如，银行会问您:这笔钱是从哪里来的？将用在什么地方？如果您不如实回答或答不上来，银行将会拒绝为您办理业务。
【影响】办理业务将多花时间 多数市民表示理解
市民吴小姐提出这样的担心:今后存取款是不是就不能超过5万元了？其实并不是这样的。市民的合法收入受法律保护，只要身份真实有效，资金来源或用途正当，一次性想存取超过5万元是没有问题的。
“新规意味着个人资产透明时代已经来临。未来重要的不仅是合理节税，而且取得合法税前收入也同样重要。”我市一家股份制银行的理财师阳友说。
人民银行有关负责人也公开表示，办法的出台是为了完善反洗钱监管机制，进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。
也就是说，新规对市民的影响有限。不过，3月1日起办理这类业务确实会比原来多花点时间，手续会相对复杂一些??需要市民核实相关信息、填写自己的资金来源或资金用途。
记者在采访中发现，对于新规，多数市民持认同态度。“今后办理大额存取款时会多花一些时间，但换个角度想，银行按规定核实相关信息也是出于对我们储户财产安全的考虑，这可以在一定程度上防止电信诈骗的发生。”我市一家私企的财务人员卓先生说。在我市一家星级酒店市场传媒部工作的郑女士也表示，她已有五六年没有存取过金额在5万元以上的现金了，因此新规对她来说几乎没有影响。
（文/厦门晚报记者 郭舒晨 图/陈立新）
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